ബിസിനസ്സ് ചെലവ് ഒപ്റ്റിമൈസേഷൻ: സംരംഭകർക്കുള്ള നിയമാനുസൃത നികുതിയിളവുകൾ (ആഗോള പതിപ്പ്)

ഒരു ബിസിനസ്സ് നടത്തുന്നത് ചെലവുകളുടെ സങ്കീർണ്ണമായ ഒരു ലോകത്തിലൂടെ സഞ്ചരിക്കുന്നതിന് തുല്യമാണ്. ഈ ചെലവുകൾ ഒപ്റ്റിമൈസ് ചെയ്യുന്നത് വെറും ചെലവ് ചുരുക്കൽ മാത്രമല്ല, നിയമപരമായ നികുതിയിളവുകൾ പ്രയോജനപ്പെടുത്തി നികുതിഭാരം കുറയ്ക്കുകയും ലാഭം വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യുക കൂടിയാണെന്ന് മിടുക്കരായ സംരംഭകർ മനസ്സിലാക്കുന്നു. ഈ സമഗ്രമായ ഗൈഡ് ബിസിനസ്സ് ചെലവ് നികുതിയിളവുകളെക്കുറിച്ച് ഒരു ആഗോള കാഴ്ചപ്പാട് നൽകുന്നു, ഇത് ലോകമെമ്പാടുമുള്ള സംരംഭകരെ പ്രാദേശിക നിയമങ്ങൾ പാലിച്ചുകൊണ്ട് ലഭ്യമായ അവസരങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കാനും ഉപയോഗിക്കാനും സഹായിക്കുന്നു.

ബിസിനസ്സ് ചെലവ് ഇളവുകളുടെ അടിസ്ഥാനകാര്യങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കുക

പ്രത്യേക ഇളവുകളിലേക്ക് കടക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, ബിസിനസ്സ് ചെലവുകൾക്ക് ഇളവ് ലഭിക്കുന്നതിനുള്ള അടിസ്ഥാന തത്വങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്. സാധാരണയായി, ഒരു ബിസിനസ്സ് ചെലവിന് ഇളവ് ലഭിക്കുന്നതിന്, അത് താഴെ പറയുന്നവയായിരിക്കണം:

• സാധാരണം: നിങ്ങളുടെ വ്യവസായത്തിൽ സാധാരണവും അംഗീകരിക്കപ്പെട്ടതും.
• ആവശ്യമായത്: നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സിന് സഹായകവും ഉചിതവും, അത്യാവശ്യമല്ലെങ്കിൽ പോലും.
• ന്യായമായത്: തുക ന്യായീകരിക്കാവുന്നതും അമിതമല്ലാത്തതുമായിരിക്കണം.
• നേരിട്ട് ബന്ധമുള്ളത്: ചെലവ് നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സ് പ്രവർത്തനങ്ങളുമായി നേരിട്ട് ബന്ധമുള്ളതായിരിക്കണം.
• കൃത്യമായി രേഖപ്പെടുത്തിയത്: ചെലവ് തെളിയിക്കുന്നതിന് നിങ്ങൾക്ക് മതിയായ രേഖകൾ (രസീതുകൾ, ഇൻവോയ്സുകൾ മുതലായവ) ഉണ്ടായിരിക്കണം.

പ്രധാന കുറിപ്പ്: ഓരോ രാജ്യത്തും നികുതി നിയമങ്ങൾ കാര്യമായി വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. ഈ ഗൈഡ് പൊതുവായ വിവരങ്ങൾ നൽകുന്നു, നിങ്ങളുടെ പ്രത്യേക അധികാരപരിധിയിലുള്ള ഒരു യോഗ്യതയുള്ള നികുതി വിദഗ്ദ്ധനുമായി വ്യക്തിഗത ഉപദേശത്തിനായി ബന്ധപ്പെടേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്.

സാധാരണ ബിസിനസ്സ് ചെലവ് ഇളവുകൾ: ഒരു ആഗോള അവലോകനം

പ്രത്യേക നിയമങ്ങൾ വ്യത്യാസപ്പെടുമെങ്കിലും, പല രാജ്യങ്ങളിലും സാധാരണയായി ഇളവ് ലഭിക്കുന്ന നിരവധി ബിസിനസ്സ് ചെലവുകളുണ്ട്:

1. ബിസിനസ്സ് യാത്ര

ബിസിനസ്സുമായി ബന്ധപ്പെട്ട യാത്രകൾക്ക് ഉണ്ടാകുന്ന ചെലവുകൾക്ക് പലപ്പോഴും ഇളവ് ലഭിക്കും. ഇതിൽ ഉൾപ്പെടാവുന്നവ:

• ഗതാഗതം: വിമാന ടിക്കറ്റ്, ട്രെയിൻ ടിക്കറ്റ്, കാർ വാടക, ടാക്സി, റൈഡ്-ഷെയറിംഗ് സേവനങ്ങൾ.
• താമസം: ഹോട്ടൽ താമസം, മറ്റ് താമസ സൗകര്യങ്ങൾ.
• ഭക്ഷണം: സാധാരണയായി, ഭക്ഷണച്ചെലവിന്റെ ഒരു നിശ്ചിത ശതമാനത്തിന്, പരിധികൾക്ക് വിധേയമായി, ഇളവ് ലഭിക്കും. നിങ്ങൾ ആരെയാണ് കണ്ടതെന്നും ഭക്ഷണത്തിന്റെ ബിസിനസ്സ് ഉദ്ദേശ്യം എന്തായിരുന്നുവെന്നും വിശദമായ രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കുക. ഉദാഹരണത്തിന്, യുകെയിൽ നിന്നുള്ള ഒരു കൺസൾട്ടന്റ് സിംഗപ്പൂരിലുള്ള ഒരു ക്ലയന്റിനെ കാണാൻ യാത്ര ചെയ്യുമ്പോൾ, ആ മീറ്റിംഗുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട വിമാനയാത്ര, ഹോട്ടൽ, ഭക്ഷണം എന്നിവയുടെ ന്യായമായ ചെലവുകൾക്ക് ഇളവ് നേടാം.
• മറ്റ് ചെലവുകൾ: അലക്ക്, ടിപ്പുകൾ, ബിസിനസ്സുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഫോൺ കോളുകൾ, ഇന്റർനെറ്റ് ഉപയോഗം.

ഉദാഹരണം: അമേരിക്കയിലെ ഒരു ടെക് കോൺഫറൻസിൽ പങ്കെടുക്കുന്ന ജർമ്മനിയിൽ നിന്നുള്ള ഒരു സോഫ്റ്റ്‌വെയർ ഡെവലപ്പർക്ക് യാത്ര, താമസം, കോൺഫറൻസ് ഫീസ് എന്നിവയ്ക്ക് ഇളവ് നേടാം.

പ്രവർത്തനക്ഷമമായ ഉൾക്കാഴ്ച: നിങ്ങളുടെ ഇളവുകളെ പിന്തുണയ്ക്കുന്നതിനായി തീയതികൾ, ലക്ഷ്യസ്ഥാനങ്ങൾ, ബിസിനസ്സ് ഉദ്ദേശ്യങ്ങൾ, രസീതുകൾ എന്നിവ സഹിതം വിശദമായ ഒരു യാത്രാ രേഖ സൂക്ഷിക്കുക.

2. ഹോം ഓഫീസ് ചെലവുകൾ

നിങ്ങൾ വീട്ടിലിരുന്ന് ജോലി ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ വീടുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ചെലവുകളുടെ ഒരു ഭാഗത്തിന് ഇളവ് നേടാൻ കഴിഞ്ഞേക്കും. സാധാരണയായി, ഹോം ഓഫീസ് താഴെ പറയുന്നവ പാലിക്കേണ്ടതുണ്ട്:

• പ്രത്യേകമായി ഉപയോഗിക്കുന്നത്: ബിസിനസ്സ് ആവശ്യങ്ങൾക്കായി മാത്രം ഉപയോഗിക്കുന്നത്.
• സ്ഥിരമായി ഉപയോഗിക്കുന്നത്: സ്ഥിരമായി ഉപയോഗിക്കുന്നത്.
• പ്രധാന ബിസിനസ്സ് സ്ഥലം: നിങ്ങൾ പ്രധാനമായും ബിസിനസ്സ് നടത്തുന്ന സ്ഥലം.

ഇളവ് ലഭിക്കാവുന്ന ഹോം ഓഫീസ് ചെലവുകളിൽ ഉൾപ്പെടാവുന്നവ:

• വാടക അല്ലെങ്കിൽ മോർട്ട്ഗേജ് പലിശ: നിങ്ങളുടെ ഹോം ഓഫീസിന്റെ വലുപ്പത്തിന് ആനുപാതികമായി വാടകയുടെയോ മോർട്ട്ഗേജ് പലിശയുടെയോ ഒരു ഭാഗം.
• യൂട്ടിലിറ്റികൾ: വൈദ്യുതി, ഗ്യാസ്, വെള്ളം, ഇന്റർനെറ്റ്.
• ഇൻഷുറൻസ്: വീട്ടുടമയുടെയോ വാടകക്കാരന്റെയോ ഇൻഷുറൻസ്.
• അറ്റകുറ്റപ്പണികളും പരിപാലനവും: ബിസിനസ്സിനായി ഉപയോഗിക്കുന്ന വീടിന്റെ ഭാഗത്തിനുള്ളത്.

ഉദാഹരണം: കാനഡയിലെ ഒരു ഫ്രീലാൻസ് ഗ്രാഫിക് ഡിസൈനർ തന്റെ അപ്പാർട്ട്മെന്റിലെ ഒരു മുറി പൂർണ്ണമായും ബിസിനസ്സിനായി ഉപയോഗിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, വാടകയുടെയും യൂട്ടിലിറ്റി ചെലവുകളുടെയും ഒരു ഭാഗത്തിന് ഇളവ് നേടാം.

പ്രവർത്തനക്ഷമമായ ഉൾക്കാഴ്ച: വീടുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ചെലവുകളുടെ ഇളവ് ലഭിക്കുന്ന ഭാഗം നിർണ്ണയിക്കാൻ നിങ്ങളുടെ വീടിന്റെ എത്ര ശതമാനമാണ് ബിസിനസ്സിനായി ഉപയോഗിക്കുന്നത് എന്ന് കണക്കാക്കുക (ഉദാഹരണത്തിന്, ചതുരശ്ര അടി). നിങ്ങളുടെ പ്രത്യേക ഓഫീസ് സ്ഥലത്തിന്റെ ചിത്രങ്ങൾ എടുക്കുക.

3. വാഹന ചെലവുകൾ

നിങ്ങളുടെ വാഹനം ബിസിനസ്സ് ആവശ്യങ്ങൾക്കായി ഉപയോഗിക്കുന്നുണ്ടെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് സാധാരണയായി വാഹന ചെലവുകൾക്ക് ഇളവ് നേടാം. ഈ ഇളവ് കണക്കാക്കാൻ സാധാരണയായി രണ്ട് രീതികളുണ്ട്:

• സ്റ്റാൻഡേർഡ് മൈലേജ് നിരക്ക്: ബിസിനസ്സിനായി ഓടിച്ച ഓരോ മൈലിനും ഒരു നിശ്ചിത നിരക്ക്. ഈ നിരക്ക് സാധാരണയായി ബന്ധപ്പെട്ട നികുതി അതോറിറ്റി വർഷം തോറും നിശ്ചയിക്കുന്നു.
• യഥാർത്ഥ ചെലവുകൾ: ഗ്യാസ്, ഓയിൽ, അറ്റകുറ്റപ്പണികൾ, ഇൻഷുറൻസ്, തേയ്മാനം തുടങ്ങിയ വാഹനം പ്രവർത്തിപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള യഥാർത്ഥ ചെലവുകൾക്ക് ഇളവ് നേടുക.

ഉദാഹരണം: ഓസ്‌ട്രേലിയയിലെ ഒരു റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് ഏജന്റ് ക്ലയന്റുകളെ പ്രോപ്പർട്ടി കാണിക്കാൻ കൊണ്ടുപോകുമ്പോൾ, സ്റ്റാൻഡേർഡ് മൈലേജ് നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽ യഥാർത്ഥ ചെലവ് രീതി ഉപയോഗിച്ച് വാഹന ചെലവുകൾക്ക് ഇളവ് നേടാം.

പ്രവർത്തനക്ഷമമായ ഉൾക്കാഴ്ച: ഒരു മൈലേജ് ലോഗ് അല്ലെങ്കിൽ ആപ്പ് ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സ് മൈലേജ് സൂക്ഷ്മമായി ട്രാക്ക് ചെയ്യുക. ഏത് രീതിയാണ് കൂടുതൽ ഇളവ് നൽകുന്നതെന്ന് നിർണ്ണയിക്കാൻ രണ്ട് രീതികളുടെയും (സ്റ്റാൻഡേർഡ് മൈലേജ് നിരക്ക് vs യഥാർത്ഥ ചെലവുകൾ) ഫലങ്ങൾ താരതമ്യം ചെയ്യുക.

4. മാർക്കറ്റിംഗും പരസ്യവും

നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സ് പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുന്നതുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ചെലവുകൾക്ക് സാധാരണയായി ഇളവ് ലഭിക്കും. ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു:

• ഓൺലൈൻ പരസ്യം ചെയ്യൽ: സെർച്ച് എഞ്ചിൻ പരസ്യങ്ങൾ, സോഷ്യൽ മീഡിയ പരസ്യങ്ങൾ, വെബ്സൈറ്റ് ബാനറുകൾ.
• അച്ചടി പരസ്യം ചെയ്യൽ: പത്രപരസ്യങ്ങൾ, മാസിക പരസ്യങ്ങൾ, ബ്രോഷറുകൾ.
• മാർക്കറ്റിംഗ് സാമഗ്രികൾ: ബിസിനസ്സ് കാർഡുകൾ, ഫ്ലയറുകൾ, പ്രൊമോഷണൽ ഇനങ്ങൾ.
• വെബ്സൈറ്റ് വികസനവും പരിപാലനവും: നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സ് വെബ്സൈറ്റ് നിർമ്മിക്കുന്നതിനും പരിപാലിക്കുന്നതിനും വേണ്ടിയുള്ള ചെലവുകൾ.
• പബ്ലിക് റിലേഷൻസ്: പബ്ലിക് റിലേഷൻസ് പ്രൊഫഷണലുകൾക്ക് നൽകുന്ന ഫീസ്.

ഉദാഹരണം: ഉപഭോക്താക്കളിലേക്ക് എത്താൻ ഫേസ്ബുക്ക് പരസ്യങ്ങൾ നൽകുന്ന ബ്രസീലിലെ ഒരു സ്റ്റാർട്ടപ്പിന് ആ പരസ്യങ്ങളുടെ ചെലവിന് ഇളവ് നേടാം.

പ്രവർത്തനക്ഷമമായ ഉൾക്കാഴ്ച: ഇൻവോയ്സുകളും ഓൺലൈൻ പരസ്യ കാമ്പെയ്‌നുകളുടെ സ്ക്രീൻഷോട്ടുകളും ഉൾപ്പെടെ എല്ലാ മാർക്കറ്റിംഗ്, പരസ്യ ചെലവുകളുടെയും രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കുക.

5. വിദ്യാഭ്യാസവും പരിശീലനവും

നിങ്ങളുടെ നിലവിലെ ബിസിനസ്സിലെ കഴിവുകൾ നിലനിർത്തുകയോ മെച്ചപ്പെടുത്തുകയോ ചെയ്യുന്ന വിദ്യാഭ്യാസത്തിനും പരിശീലനത്തിനും വേണ്ടിയുള്ള ചെലവുകൾക്ക് പലപ്പോഴും ഇളവ് ലഭിക്കും. ഇതിൽ ഉൾപ്പെടാവുന്നവ:

• കോഴ്സുകളും സെമിനാറുകളും: വർക്ക്ഷോപ്പുകൾ, കോൺഫറൻസുകൾ, ഓൺലൈൻ കോഴ്സുകൾ എന്നിവയിൽ പങ്കെടുക്കുന്നതിനുള്ള ഫീസ്.
• പുസ്തകങ്ങളും സബ്സ്ക്രിപ്ഷനുകളും: നിങ്ങളുടെ വ്യവസായവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട പുസ്തകങ്ങൾ, ജേണലുകൾ, ഓൺലൈൻ സബ്സ്ക്രിപ്ഷനുകൾ എന്നിവയുടെ ചെലവുകൾ.
• പ്രൊഫഷണൽ വികസനം: പ്രൊഫഷണൽ ലൈസൻസുകളോ സർട്ടിഫിക്കേഷനുകളോ നിലനിർത്തുന്നതുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ചെലവുകൾ.

ഉദാഹരണം: പുതിയ നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങളെക്കുറിച്ചുള്ള ഒരു സെമിനാറിൽ പങ്കെടുക്കുന്ന ജപ്പാനിലെ ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിന് സെമിനാറിന്റെ ചെലവിന് ഇളവ് നേടാം.

പ്രവർത്തനക്ഷമമായ ഉൾക്കാഴ്ച: നിങ്ങളുടെ വിദ്യാഭ്യാസ, പരിശീലന ഇളവുകളെ പിന്തുണയ്ക്കുന്നതിനായി കോഴ്സ് വിവരണങ്ങൾ, രജിസ്ട്രേഷൻ ഫീസ്, പൂർത്തിയാക്കിയതിന്റെ സർട്ടിഫിക്കറ്റുകൾ എന്നിവയുടെ രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കുക.

6. ശമ്പളവും വേതനവും

നിങ്ങൾക്ക് ജീവനക്കാരുണ്ടെങ്കിൽ, അവർക്ക് നൽകുന്ന ശമ്പളവും വേതനവും സാധാരണയായി ഒരു ബിസിനസ്സ് ചെലവായി ഇളവ് ലഭിക്കും. ഇതിൽ ബന്ധപ്പെട്ട തൊഴിലുടമയുടെ നികുതികളും ആനുകൂല്യങ്ങളും ഉൾപ്പെടുന്നു.

7. ഇൻഷുറൻസ് പ്രീമിയങ്ങൾ

പലതരം ബിസിനസ്സ് ഇൻഷുറൻസ് പ്രീമിയങ്ങൾക്കും ഇളവ് ലഭിക്കും, അവയിൽ ചിലത്:

• ലയബിലിറ്റി ഇൻഷുറൻസ്: നിയമപരമായ വ്യവഹാരങ്ങളിൽ നിന്ന് നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സിനെ സംരക്ഷിക്കുന്നു.
• പ്രോപ്പർട്ടി ഇൻഷുറൻസ്: നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സ് വസ്തുവകകൾക്ക് സംഭവിക്കുന്ന നാശനഷ്ടങ്ങൾ പരിരക്ഷിക്കുന്നു.
• ആരോഗ്യ ഇൻഷുറൻസ്: (ചില രാജ്യങ്ങളിൽ) നിങ്ങൾക്കും നിങ്ങളുടെ ജീവനക്കാർക്കും വേണ്ടിയുള്ള ആരോഗ്യ ഇൻഷുറൻസിനായി അടച്ച പ്രീമിയങ്ങൾക്ക്, പലപ്പോഴും പരിമിതികളോടെ, ഇളവ് ലഭിച്ചേക്കാം.
• തൊഴിലാളി നഷ്ടപരിഹാര ഇൻഷുറൻസ്: ജോലിസ്ഥലത്ത് പരിക്കേൽക്കുന്ന തൊഴിലാളികളെ പരിരക്ഷിക്കുന്നു.

8. പ്രൊഫഷണൽ ഫീസ്

ബിസിനസ്സുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സേവനങ്ങൾക്കായി പ്രൊഫഷണലുകൾക്ക് നൽകുന്ന ഫീസുകൾക്ക് സാധാരണയായി ഇളവ് ലഭിക്കും. ഇതിൽ ഉൾപ്പെടാവുന്നവ:

• അക്കൗണ്ടിംഗ് ഫീസ്: ബുക്ക് കീപ്പിംഗ്, ടാക്സ് തയ്യാറാക്കൽ, ഓഡിറ്റിംഗ് സേവനങ്ങൾക്കായി.
• നിയമപരമായ ഫീസ്: നിയമോപദേശം, കരാർ അവലോകനം, വ്യവഹാരങ്ങൾക്കായി.
• കൺസൾട്ടിംഗ് ഫീസ്: ബിസിനസ്സ് കൺസൾട്ടിംഗ്, മാർക്കറ്റിംഗ് കൺസൾട്ടിംഗ്, മറ്റ് പ്രത്യേക സേവനങ്ങൾക്കായി.

ഉദാഹരണം: ഇറ്റലിയിലെ ഒരു ഫാഷൻ ഡിസൈനർ ഒരു വിതരണക്കാരനുമായുള്ള കരാർ അവലോകനം ചെയ്യാൻ ഒരു അഭിഭാഷകന് പണം നൽകുമ്പോൾ, ആ നിയമപരമായ ഫീസുകൾക്ക് ഇളവ് നേടാം.

പ്രവർത്തനക്ഷമമായ ഉൾക്കാഴ്ച: നിങ്ങൾ നിയമിക്കുന്ന എല്ലാ പ്രൊഫഷണലുകളിൽ നിന്നുമുള്ള വിശദമായ ഇൻവോയ്സുകൾ സൂക്ഷിക്കുക, നൽകിയ സേവനങ്ങളും ഈടാക്കിയ ഫീസും വ്യക്തമാക്കുക.

9. കിട്ടാക്കടങ്ങൾ

നിങ്ങൾ ക്രെഡിറ്റിൽ സാധനങ്ങളോ സേവനങ്ങളോ നൽകുകയും പണം തിരികെ ലഭിക്കാതിരിക്കുകയും ചെയ്താൽ, അടയ്ക്കാത്ത തുക കിട്ടാക്കടമായി ഇളവ് നേടാൻ കഴിഞ്ഞേക്കും. ഇതിനായി നിങ്ങൾ ഇതിനകം ആ തുക നിങ്ങളുടെ വരുമാനത്തിൽ ഉൾപ്പെടുത്തിയിരിക്കണം.

രാജ്യം തിരിച്ചുള്ള പരിഗണനകൾ

മുമ്പ് സൂചിപ്പിച്ചതുപോലെ, ലോകമെമ്പാടും നികുതി നിയമങ്ങൾ ഗണ്യമായി വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. രാജ്യം തിരിച്ചുള്ള ചില പരിഗണനകളുടെ ഉദാഹരണങ്ങൾ ഇതാ:

• യുണൈറ്റഡ് സ്റ്റേറ്റ്സ്: ഭക്ഷണച്ചെലവുകൾക്കും വിനോദത്തിനും വേണ്ടിയുള്ള പരിമിതികൾ ഉൾപ്പെടെ, ഇളവ് ലഭിക്കുന്ന ബിസിനസ്സ് ചെലവുകളെക്കുറിച്ച് IRS-ന് പ്രത്യേക നിയമങ്ങളുണ്ട്. 2017-ലെ ടാക്സ് കട്ട്സ് ആൻഡ് ജോബ്സ് ആക്ട് പല ഇളവുകളിലും കാര്യമായ മാറ്റങ്ങൾ വരുത്തി.
• യുണൈറ്റഡ് കിംഗ്ഡം: HMRC (Her Majesty's Revenue and Customs) സ്വയം തൊഴിൽ ചെയ്യുന്ന വ്യക്തികൾക്കുള്ള പ്രത്യേക നിയമങ്ങൾ ഉൾപ്പെടെ, അനുവദനീയമായ ബിസിനസ്സ് ചെലവുകളെക്കുറിച്ച് വിശദമായ മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശം നൽകുന്നു.
• കാനഡ: കാനഡ റവന്യൂ ഏജൻസി (CRA) മൂലധനച്ചെലവ് അലവൻസ് (തേയ്മാനം) സംബന്ധിച്ച നിയമങ്ങൾ ഉൾപ്പെടെ, ബിസിനസ്സുകൾക്കുള്ള ഇളവ് ലഭിക്കുന്ന ചെലവുകൾ വ്യക്തമാക്കുന്നു.
• ഓസ്ട്രേലിയ: ഓസ്ട്രേലിയൻ ടാക്സേഷൻ ഓഫീസ് (ATO) ചെറുകിട ബിസിനസ്സുകൾക്കുള്ള പ്രത്യേക നിയമങ്ങൾ ഉൾപ്പെടെ, ഇളവ് ലഭിക്കുന്ന ചെലവുകളെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ നൽകുന്നു.
• യൂറോപ്യൻ യൂണിയൻ: ഓരോ അംഗരാജ്യത്തിനും അതിൻ്റേതായ നികുതി നിയമങ്ങളുണ്ടെങ്കിലും, EU-വിലെ VAT (മൂല്യവർദ്ധിത നികുതി) സംവിധാനം ബിസിനസ്സുകൾ എങ്ങനെ ചെലവുകൾ കണക്കാക്കുന്നുവെന്നും ഇൻപുട്ട് ടാക്സ് ക്രെഡിറ്റുകൾ ക്ലെയിം ചെയ്യുന്നുവെന്നും സ്വാധീനിക്കുന്നു.

പ്രവർത്തനക്ഷമമായ ഉൾക്കാഴ്ച: നിങ്ങളുടെ പ്രവർത്തന രാജ്യത്തെ പ്രത്യേക നികുതി നിയമങ്ങളും ചട്ടങ്ങളും ഗവേഷണം ചെയ്യുക അല്ലെങ്കിൽ ഒരു പ്രാദേശിക നികുതി ഉപദേഷ്ടാവുമായി ബന്ധപ്പെടുക.

ഇളവുകൾ പരമാവധിയാക്കുന്നതിനും നിയമങ്ങൾ പാലിക്കുന്നതിനുമുള്ള മികച്ച രീതികൾ

നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സ് ചെലവ് ഇളവുകൾ ഫലപ്രദമായി ഒപ്റ്റിമൈസ് ചെയ്യുന്നതിനും നികുതി നിയമങ്ങൾ പാലിക്കുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്നതിനും, ഈ മികച്ച രീതികൾ പരിഗണിക്കുക:

• വിശദമായ രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കുക: നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സ് ചെലവുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട എല്ലാ രസീതുകളും ഇൻവോയ്സുകളും മറ്റ് രേഖകളും സൂക്ഷിക്കുക. നിങ്ങളുടെ ചെലവുകൾ വ്യവസ്ഥാപിതമായി ട്രാക്ക് ചെയ്യാൻ അക്കൗണ്ടിംഗ് സോഫ്റ്റ്‌വെയറോ സ്പ്രെഡ്ഷീറ്റോ ഉപയോഗിക്കുക.
• ബിസിനസ്സും വ്യക്തിഗത ചെലവുകളും വേർതിരിക്കുക: നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സ് സാമ്പത്തികം വ്യക്തിഗത സാമ്പത്തികത്തിൽ നിന്ന് വേറിട്ട് സൂക്ഷിക്കുക. ഇത് ഇളവ് ലഭിക്കുന്ന ചെലവുകൾ ട്രാക്ക് ചെയ്യുന്നത് എളുപ്പമാക്കുകയും വ്യക്തിപരവും ബിസിനസ്സുമായ ഇടപാടുകൾ കൂടിക്കലരുന്നത് ഒഴിവാക്കുകയും ചെയ്യും.
• ഒരു നികുതി വിദഗ്ദ്ധനുമായി ബന്ധപ്പെടുക: ഒരു യോഗ്യതയുള്ള നികുതി വിദഗ്ദ്ധന് ഇളവ് ലഭിക്കുന്ന ചെലവുകളെക്കുറിച്ച് വ്യക്തിഗത ഉപദേശം നൽകാനും നികുതി നിയമത്തിന്റെ സങ്കീർണ്ണതകൾ നാവിഗേറ്റ് ചെയ്യാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കാനും കഴിയും. സാധ്യതയുള്ള നികുതി ആസൂത്രണ അവസരങ്ങൾ കണ്ടെത്താനും അവർ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും.
• നികുതി നിയമങ്ങളെക്കുറിച്ച് അപ്‌ഡേറ്റായിരിക്കുക: നികുതി നിയമങ്ങൾ നിരന്തരം മാറിക്കൊണ്ടിരിക്കുന്നു. വ്യവസായ പ്രസിദ്ധീകരണങ്ങൾ സബ്സ്ക്രൈബ് ചെയ്തും നികുതി സെമിനാറുകളിൽ പങ്കെടുത്തും നിങ്ങളുടെ നികുതി ഉപദേഷ്ടാവുമായി ബന്ധപ്പെട്ടും നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സിനെ ബാധിച്ചേക്കാവുന്ന ഏറ്റവും പുതിയ മാറ്റങ്ങളെക്കുറിച്ച് അറിഞ്ഞിരിക്കുക.
• തേയ്മാനം മനസ്സിലാക്കുക: ഉപകരണങ്ങൾ, വാഹനങ്ങൾ തുടങ്ങിയ ആസ്തികൾക്കുള്ള തേയ്മാന നിയമങ്ങളെക്കുറിച്ച് പഠിക്കുക. ഒരു ആസ്തിയുടെ ഉപയോഗപ്രദമായ ജീവിത കാലയളവിൽ അതിന്റെ ചെലവ് കിഴിക്കാൻ തേയ്മാനം നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു.
• ലഭ്യമായ ടാക്സ് ക്രെഡിറ്റുകൾ പ്രയോജനപ്പെടുത്തുക: പല രാജ്യങ്ങളും ഗവേഷണവും വികസനവും, ചില തരം ജീവനക്കാരെ നിയമിക്കൽ, അല്ലെങ്കിൽ പുനരുപയോഗിക്കാവുന്ന ഊർജ്ജത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കൽ തുടങ്ങിയ പ്രത്യേക പ്രവർത്തനങ്ങൾക്ക് ടാക്സ് ക്രെഡിറ്റുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. നിങ്ങളുടെ അധികാരപരിധിയിൽ ലഭ്യമായ ടാക്സ് ക്രെഡിറ്റുകളെക്കുറിച്ച് ഗവേഷണം ചെയ്യുകയും നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സ് യോഗ്യമാണോ എന്ന് നിർണ്ണയിക്കുകയും ചെയ്യുക.
• മുൻകൂട്ടി ആസൂത്രണം ചെയ്യുക: ഇളവുകളെക്കുറിച്ച് ചിന്തിക്കാൻ നികുതി വർഷത്തിന്റെ അവസാനം വരെ കാത്തിരിക്കരുത്. വർഷം മുഴുവനും നിങ്ങളുടെ ചെലവുകൾ പതിവായി അവലോകനം ചെയ്യുകയും സാധ്യതയുള്ള ഇളവുകൾ കണ്ടെത്തുകയും ചെയ്യുക.

ഒഴിവാക്കേണ്ട സാധാരണ തെറ്റുകൾ

ബിസിനസ്സ് ചെലവ് ഇളവുകൾ ക്ലെയിം ചെയ്യുമ്പോൾ സംരംഭകർ ചിലപ്പോൾ തെറ്റുകൾ വരുത്താറുണ്ട്. ഒഴിവാക്കേണ്ട ചില സാധാരണ പിശകുകൾ ഇതാ:

• വ്യക്തിഗത ചെലവുകൾ ബിസിനസ്സ് ചെലവുകളായി ക്ലെയിം ചെയ്യുക: നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സുമായി നേരിട്ട് ബന്ധമുള്ള ചെലവുകൾക്ക് മാത്രം ഇളവ് നേടുക. വ്യക്തിഗത ചെലവുകൾ ബിസിനസ്സ് ചെലവുകളായി ക്ലെയിം ചെയ്യാൻ ശ്രമിക്കരുത്.
• മതിയായ രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കുന്നതിൽ പരാജയപ്പെടുക: ശരിയായ രേഖകളില്ലാതെ, നിങ്ങളുടെ നികുതി റിട്ടേൺ ഓഡിറ്റ് ചെയ്യപ്പെട്ടാൽ നിങ്ങളുടെ ഇളവുകൾ സാധൂകരിക്കാൻ കഴിഞ്ഞേക്കില്ല.
• ഇളവ് പരിധികൾ കവിയുക: ചില ഇളവുകൾക്ക് പരിധികളുണ്ട് (ഉദാഹരണത്തിന്, ഭക്ഷണച്ചെലവുകൾ). ഈ പരിധികളെക്കുറിച്ച് ബോധവാന്മാരായിരിക്കുക, അവ കവിയരുത്.
• അനുവദനീയമല്ലാത്ത ചെലവുകൾക്ക് ഇളവ് നേടുക: ചില ചെലവുകൾ നികുതി നിയമപ്രകാരം പ്രത്യേകമായി നിരോധിച്ചിരിക്കുന്നു. ഏതൊക്കെ ചെലവുകൾക്കാണ് ഇളവ് ലഭിക്കാത്തതെന്ന് നിങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കിയിട്ടുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കുക.
• രാജ്യം തിരിച്ചുള്ള നിയമങ്ങൾ അവഗണിക്കുക: മുമ്പ് സൂചിപ്പിച്ചതുപോലെ, ഓരോ രാജ്യത്തും നികുതി നിയമങ്ങൾ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. ഒരു രാജ്യത്ത് ഇളവ് ലഭിക്കുന്നത് മറ്റൊരു രാജ്യത്തും ലഭിക്കുമെന്ന് കരുതരുത്.

ബിസിനസ്സ് ചെലവ് ഇളവുകളുടെ ഭാവി

സാങ്കേതികവിദ്യ, ആഗോളവൽക്കരണം, സർക്കാർ നയം എന്നിവയിലെ മാറ്റങ്ങളാൽ നയിക്കപ്പെടുന്ന ബിസിനസ്സ് ചെലവ് ഇളവുകളുടെ രംഗം നിരന്തരം വികസിച്ചുകൊണ്ടിരിക്കുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, വിദൂര ജോലിയുടെ വർദ്ധനവ് ഹോം ഓഫീസ് ഇളവുകളെക്കുറിച്ചുള്ള സൂക്ഷ്മപരിശോധനയിലേക്ക് നയിച്ചു, അതേസമയം ഷെയറിംഗ് സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയുടെ വളർച്ച റൈഡ്-ഷെയറിംഗ്, ഷോർട്ട്-ടേം റെന്റലുകൾ പോലുള്ള സേവനങ്ങളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ചെലവുകളുടെ ഇളവ് നിർണ്ണയിക്കുന്നതിൽ പുതിയ വെല്ലുവിളികൾ സൃഷ്ടിച്ചു. ഈ പ്രവണതകളെക്കുറിച്ചും നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സിൽ അവയുടെ സാധ്യതയുള്ള സ്വാധീനത്തെക്കുറിച്ചും അറിഞ്ഞിരിക്കുക.

ഉപസംഹാരം

ബിസിനസ്സ് ചെലവുകൾ ഒപ്റ്റിമൈസ് ചെയ്യുന്നത് ലോകമെമ്പാടുമുള്ള സംരംഭകർക്ക് സാമ്പത്തിക മാനേജ്മെന്റിന്റെ ഒരു നിർണായക വശമാണ്. ഇളവുകളുടെ തത്വങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കുന്നതിലൂടെയും ലഭ്യമായ ഇളവുകൾ പ്രയോജനപ്പെടുത്തുന്നതിലൂടെയും നികുതി നിയമങ്ങൾ പാലിക്കുന്നതിലൂടെയും നിങ്ങൾക്ക് നിങ്ങളുടെ നികുതിഭാരം കുറയ്ക്കാനും ലാഭം വർദ്ധിപ്പിക്കാനും സുസ്ഥിരമായ ഒരു ബിസിനസ്സ് കെട്ടിപ്പടുക്കാനും കഴിയും. നിങ്ങളുടെ പ്രത്യേക സാഹചര്യങ്ങൾക്കനുസരിച്ചുള്ള വ്യക്തിഗത ഉപദേശത്തിനായി നിങ്ങളുടെ അധികാരപരിധിയിലുള്ള ഒരു യോഗ്യതയുള്ള നികുതി വിദഗ്ദ്ധനുമായി ബന്ധപ്പെടാൻ ഓർക്കുക. ഇത് ആഗോള നികുതി രംഗത്തിന്റെ സങ്കീർണ്ണതകൾ നാവിഗേറ്റ് ചെയ്യാനും നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സിന് പ്രയോജനകരമായ അറിവോടെയുള്ള തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കാനും നിങ്ങളെ പ്രാപ്തരാക്കും.